Рада директорів Всесвітнього банку (ВБ) затвердила 17 вересня для України першу програмну позику на реабілітацію фінансового сектору в сумі 400 млн. дол. Ця позика є першою з двох позик на політику розвитку, метою яких є подолання наслідків кризи у фінансовому секторі України, йдеться у повідомленні ВБ. Як відзначають в установі, перша позика спрямована на збереження основи банківського сектору у світлі кризи, що продовжується, а друга позика буде призначена для реструктуризації сектору та зміцнення його правової та нормативної бази, щоб він міг краще протистояти майбутнім кризам.
В першу чергу кошти планується спрямувати на такі основні елементи реформи, як створення прозорого процесу, який забезпечить рекапіталізацію банків за рахунок приватного капіталу. Там, де це неможливо, рекапіталізація або трансформація здійснюватиметься за рахунок державних коштів за найнижчих можливих витрат. Зокрема, планується провести рекапіталізацію трьох системних банків відповідно до погоджених процедур.
Також позика передбачає ухвалення змін до законодавства, які створюють нові ефективні інструменти, що дозволяють вирішувати проблеми в банках з меншими витратами коштів платників податків.
Крім того, кошти планується спрямувати на удосконалення роботи Фонду гарантування вкладів та розробку способів його фінансування у випадку надзвичайних ситуацій.
Як відзначають у ВБ, світова фінансова криза виявила макроекономічні недоліки та слабкість банківської системи, притаманні Україні, що призвели до гострої економічної кризи, через яку, за прогнозами, у 2009 році ВВП впаде на 15 відсотків. Наявні в банківському секторі недоліки повністю проявилися в кінці 2008 році і призвели до системної кризи ліквідності та платоспроможності, включаючи втрату майже 30 відсотків депозитів у період з вересня 2008 року до травня 2009 року. Банківську кризу також поглиблюють високе співвідношення між кредитами та депозитами, що фінансується переважно за рахунок зовнішніх запозичень, невідповідність валют, розрив у термінах погашення та концентрація кредитів.
"Ми працюємо з органами влади в Україні, для того щоб забезпечити ефективну та своєчасну допомогу в основних сферах, таких як фінансовий сектор, - сказав Мартін Райзер, директор Світового банку у справах України, Білорусі та Молдови. - Ми сподіваємося, що ця позика посилить довіру до банківської системи в Україні і, таким чином, закладе підвалини для відновлення та економічної реструктуризації по завершенні кризи".
Нагадаємо, кредитна програма підтримки фінансового сектора України на загальну суму 750 млн дол. буде надана Всесвітнім банком на умовах, схожих з програмою бюджетної підтримки. Кредит надається на 30 років з п'ятирічним відтермінуванням. У цей період держава платитиме лише відсотки за кредитом. Орієнтовна ставка – шестимісячний LIBOR+0,17%.
Що стосується другого траншу кредиту – в 350 млн дол., - то умовою його виділення є реалізація прийнятої програми підтримки, зокрема остаточна реструктуризація рекапіталізованих банків, дотримання всіма банками нормативу адекватності капіталу в 10%, реорганізацію несистемних банків, підтримка Фонду гарантування внесків фізосіб, введення консолідованого нагляду і розкриття інформації про кінцевих власників банків.