Влада США подала до суду на Goldman Sachs за шахрайство
Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) подала до суду на впливовий американський банк Goldman Sachs, звинувативши його в шахрайстві з використанням похідних іпотечних паперів, передає РБК.
Як йдеться в прес-релізі SEC, Goldman Sachs структурував і виводив на ринок так звані синтетичні облігації CDO, прибутковість і ризики яких залежали від базових комерційних іпотек класу subprime. При цьому банк не розкривав важливої інформації для інвесторів про ці продукти, яка могла вплинути на адекватну оцінку ризиків, закладених в цих паперах, коли ринок житла в США вже почав просідати.
Комісія назвала одним з фігурантів цієї справи і відомий хедж-фонд Paulson & Co., який, як повідомляється, займав короткі позиції по паперах CDO, структурованим Goldman Sachs, знаючи про ризики, закладені в цих інструментах.
SEC вимагає від Goldman Sachs повернення незаконно отриманого прибутку, виплати відсотків за період до винесення судової ухвали і сплати штрафів.
Банківська група Goldman Sachs повністю заперечує пред'явлені їй звинувачення з боку SEC. За заявою компанії, ці звинувачення "повністю не відповідають дійсності і незаконні".
Тим часом котирування Goldman Sachs на Нью-Йоркській фондовій біржі у зв'язку з позовом SEC впали на 13,8%.
Нагадаємо, що спочатку криза вибухнула в США в системі високоризикових іпотечних кредитів категорії subprime. Протягом декількох років об'єми видачі цих кредитів в США безперервно росли, а вимоги до позичальників знижувалися. На початку 2007 р. почався обвал на іпотечному ринку, кількість дефолтів і прострочень по кредитах subprime різко зросло. Паралельно йшла корекція на ринку нерухомості. Влітку 2007 р. іпотечна криза перекинулася на фінансові ринки. З'ясувалося, що на балансах провідних банків знаходиться значна кількість складних боргових інструментів, похідних від іпотеки. Ці активи стали практично неліквідними, виявилося неможливим оцінити їх справедливу вартість. Масштабні списання по іпотечних активах призвели до дефіциту ліквідності в світовій фінансовій системі, банки стали неохоче перекредитовувати один одного. Для боротьби з кризою найбільші центробанки світу почали надавати підтримку фінансовому сектору, виділяючи для цього значні кошти.
В кінці 2008 р. - початку 2009 р. ФРС була вимушена вкласти десятки мільярдів доларів в іпотечні гіганти Fannie Mae і Freddie Mac, виділити кошти на порятунок ряду інвестбанків та взяти діяльну участь в їх злитті з іншими учасниками ринку, а також фактично викупити цілком страхову компанію American International Group (AIG).
