НБУ заборонив банкам міняти курс валют протягом робочого дня
Національний банк України (НБУ) заборонив банкам міняти значення курсу покупки і продажу іноземних валют протягом робочого дня. Відповідний пункт міститься в ухвалі НБУ від 9 вересня 2009 р. №538 "Про затвердження змін до Інструкції про порядок організації і здійснення валютно-обмінних операцій на території України", текст якого має в своєму розпорядженні РБК-Україна. Ухвала набуває чинності з 20 листопада 2009 р.
Голова правління банку (фінансової установи) до початку робочого дня встановлює єдиний курс покупки і продажу іноземних валют за гривні згідно з наказом банку, йдеться в документі. Інші керівники не мають права встановлювати курси покупки і продажу іноземних валют за гривні.
НБУ також закріпив за собою право встановлювати граничні розміри маржі по операціях на готівковому валютному ринку. Комісійна винагорода за здійснення операцій купівлі-продажу дорожніх чеків, конвертації готівкової іноземної валюти, прийняття на інкасо банкнотів іноземних держав і іменних чеків стягуються виключно в гривнях. Забороняється стягнення комісійної винагороди за здійснення операцій купівлі-продажу іноземних валют за гривні.
Також вказаною постановою банкам заборонено здійснювати операції з продажу іноземної валюти через касу одній особі в один операційний день в сумі, що перевищує в еквіваленті 80 тис. грн, з метою запобігання використанню банківської системи для легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом.
Згідно з розпорядженням НБУ, операції по покупці валюти на суму, що перевищує 15 тис. грн, здійснюються тільки через каси банку, фінансової установи, в операційному залі об'єкту поштового зв'язку після пред'явлення документа, що засвідчує особу, з вказівкою в довідках і квитанціях прізвища, імені, по-батькові особи. При операції на суму, що перевищує 50 тис. грн, також відзначаються серія і номер паспорта (іншого документа, що засвідчує особу), дата і орган видачі документа, місце мешкання (реєстрації), ідентифікаційний номер. Копія відповідних сторінок паспорта, що містять вказані дані, залишається в документах для банку під час здійснення тільки операцій на суму, що перевищує 50 тис. грн. Таким чином, реквізити заповнюються, якщо фізична особа здійснює операцію на суму, що перевищує 50 тис. грн, а у разі здійснення операції на суму, що перевищує 15 тис. грн, відзначаються тільки прізвище, ім'я, по-батькові цієї особи.
Відзначимо, в жовтні ц.р. Український кредитово-банківський союз (УКБС) заявляв, що ініційовані НБУ зміни в порядок проведення валютно-обмінних операцій обмежать права громадян в частині захисту конфіденційної інформації. Зокрема, нова вимога НБУ проводити повну ідентифікацію фізичної особи, яка здійснює валютно-обмінну операцію на суму понад 15 тис. грн, суперечить закону "Про банки і банківську діяльність" (ст.64), де необхідність ідентифікації обумовлена у разі, коли сума аналогічної операції перевищує 50 тис. грн, йшлося в заяві УКБС.
Нагадаємо, попередня ухвала НБУ щодо регуляції роботи на ринку валютно-обмінних операцій на території України, набула чинності 5 вересня ц.р. Ухвала №446 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів НБУ" зобов'язала кредитні установи отримувати два різні письмові дозволи НБУ на проведення валютно-обмінних операцій на готівковому ринку. Ухвалою вводилося чітке обмеження про проведення операцій з готівковою іноземною валютою і чеками (покупка, продаж, обмін, прийняття на інкасо) тільки кредитними установами з регулятивним капіталом не менше 10 млн євро і за наявності фахівців "відповідної кваліфікації".
