Fitch: Для виконання вимог Basel III найбільшим банкам необхідно 566 млрд дол
Для виконання майбутніх вимог до глобального фінансового сектору за рівнем стійкості Basel III найбільшим фінансовим організаціям планети буде потрібно більше півтрильйона доларів. Таку значну оцінку наводить міжнародне рейтингове агентство Fitch Ratings за підсумками проведеного аналізу банківської системи, передає телеканал "Росія 24".
Як вдалося з'ясувати експертам провідного рейтингового агентства, для того щоб 29 найбільших кредитних організацій світу повністю відповідали вимогам Базельського комітету Basel III, їм доведеться залучити додатковий капітал у розмірі 566 млрд дол.
Це значення було отримано в результаті оцінки співробітниками Fitch поточного сукупного обсягу активів головних фінансових інститутів світу. Аналітики з'ясували, що на ці неповні три десятки банківських гігантів всього доводиться 47 трлн дол. активів, якими вони керують. Якщо врахувати поточний рівень власного капіталу корпорацій і обсяг активів, що перебувають під їх управлінням, то вийде, що 29-ти банкам потрібно підвищити рівень власного капіталу на 23%.
Варто відзначити, що офіційно Basel III почне діяти вже в нинішньому році. Проте до того моменту, як перелік норм почне діяти в повну силу, у фінансових інститутів буде ще досить часу. На 100% відповідати третьому "Базелю" потрібно буде тільки наприкінці 2018 р.
Тим не менш, у Fitch вважають за необхідне почати підготовку до виконання Basel III, не відкладаючи цю задачу в довгий ящик. "Фінансові компанії почнуть стикатися з тиском з боку ринку, а також наглядових органів. Їх будуть схиляти до того, щоб якомога раніше почати відповідати новим вимогам. Ми вважаємо, що банки будуть досягати своєї мети змішаними стратегіями, а не якимось певним чином", - зазначили у Fitch. Експерти припускають, що будуть застосовуватися скорочення зарплат, випуск нових акцій, а також скорочення активів з підвищеними ризиками.
Днями Єврогрупа погодила новий пакет вимог до основного капіталу і ліквідних активів банків в рамках впровадження Basel III. До початку 2013 р. представники ЄС повинні забезпечити наявність необхідної правової бази, що регулює дотримання третього стандарту міжнародних правил Базельського комітету з банківського нагляду. Згідно з правилами Basel III мінімально допустимий рівень достатності базового капіталу першого рівня (core tier 1 capital) становить 7% від зважених за ризиком активів. Також за новими стандартами банки Європи повинні зберігати рівень ліквідних активів, що дозволить банку функціонувати не менше 30 днів в умовах дефіциту ліквідності.
Додаткові кошти повинні бути акумульовані за підсумками фінансово благополучних років. Нові стандарти повинні бути застосовані до більш ніж 8300 європейських банків. Передбачається, що фінансові інститути повинні будуть знайти додаткові мільярди євро шляхом випуску акцій або продажу активів, або шляхом скорочення виплат дивідендів. Міністр фінансів Данії Маргарета Вестагер охарактеризувала розроблені нові стандарти Basel III як найважливіший підсумок фінансової кризи 2008 р.
Нагадаємо, нові стандарти, що посилюють вимоги до капіталу банків з метою запобігання міжнародній кредитній кризі, були вироблені Базельським комітетом з банківського нагляду у вересні 2010 р.
